“移民中介各显神通灰色收入“蚂蚁搬家”流国外”

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经过记者李泽民从北京出发

11月6日，北京一家移民企业的负责人向《每日经济信息》记者表示，这些移民最关心的问题之一是安全转移财产。

据他介绍，资金额度较小时，可采用“蚂蚁搬家”方法，委托多人“清零”资金，利用个人外汇额度5万美元的年上限，分期转移。 另外，可以通过寻找地下资金庄和“黄牛”等方法实现资金转移。

这些资金的大量流失，使一些业内人士认为我国经济濒临崩溃。 一位专家认为，由于许多移民在国内从事实业，这种资产转移不会导致国内实物资本的减少。

11月9日早晨，《每日经济信息》记者接到一家移民企业的电话，一位姓氏负责人向记者解答了“财产转移安全性”的问题。 他说，目前移民资产转移采取“杜绝”的做法，必须向许多人求助，转移的安全系数很高。

根据国家外汇管理局2007年公布的《个人外汇管理办法》，规定国内个人年购买总额由以前的2万美元上升到5万美元。

该负责人说，如果需要转移的资金不太大，以100万美元为例，需要找20个负责人，可以向亲戚朋友求助开多个账户。 例如，要在短期内转移300万元以上的资金，需要找10个购买额未被采用的个人代为资金，银行在这方面很容易进行合作。

如果要转移的资产巨大，这个负责人说上述方法行不通。

山东一位移民企业的人告诉记者，如果资产在几千万元以上，通过地下钱庄转移财产是个好选择。 “通过地下资金庄将资金汇到海外的某个账户，然后将资金转移到加拿大等移民目的地。 ”

针对这种渠道的风险，负责人表示，必须选择“靠谱”的钱庄，不用手交钱，也可以通过电话决定交易数量。 为了表示“信任”，也有钱庄在谈完交易后，亲自将资金汇入海外指定账户，确认后，顾客将本金和佣金汇入钱庄。

在资金流动的诸多做法中，被称为“自由港”的香港成为了资金流动的乐土。

前述移民企业负责人向《每日经济信息》记者表示，“可以将资金带到香港，在当地兑换完毕后，通过香港汇款到移民目的地。” 该负责人表示，顾客必须持有通过免检牌照的私家车，现金进入香港后，先进入朋友的账户，然后转入自己的账户。

一位移民专家张某告诉《每日经济信息》记者，在香港开户进行资产转移是目前移民资金海外转移的重要途径。

但是，关于巨额涉及灰色收入的转移，前面提到的移民企业人士表示，有对比的方法来保证资金的顺利转移。 目前大额资产转移最盛行的方法是外贸企业转移。

这位负责人说:“外贸企业需要在海外购买东西，需要申请资金，可以与相关手续签约，将资金兑换成美元进行转移。”

另一个方法是找“黄牛”。 “黄牛”通常与一些银行的内部人员关系密切。

据该负责人介绍，通过在巴拿马等地注册离岸企业，也可以通过第三方以“阿里搬家”的方式将账面资金挪用。

资料显示，目前国际多家银行认可离岸企业，可以在银行开立账号，财务运营极为便利。 这些离岸企业虽然有一定的正面作用，但也为洗钱、侵占国有资产和公共财产、诈骗、金融风险转嫁提供了便利。

在资产转移过程中，更多的移民中介在其间充当“后盾”。

北京一位投资企业负责人对《每日经济信息》记者表示，如果顾客的很多资金属于灰色收入，他们可以采取相应的方法处理。 记者问到，除了在香港、海外注册离岸企业等外，是否有更迅速的资金转移方法，负责人肯定地回答说:“当然有。” 但是，有必要和记者“加深信息表达，知道资金的详细来源之后”表明最终的做法。

据采访，许多移民企业没有移民中介资格，但开展的业务与正规移民企业无异，其间的风险难以预料。

北京市民间出入境中介机构协会会长齐新告诉《每日经济信息》记者，根据最新统计，北京市有资质的移民中介机构只有81家。 目前，北京的非法移民中介机构估计有100多家。

移民专家张跃辉在《~年移民领域趋势报告》中指出，这些非法机构以“海外驻华公司”、“律师事务所”、“基金企业”、“高端培训机构”、“投资企业”以及理发散户(个人)等形式存在

就业务本身而言，除个别个人以技术移民为主要业务外，其他非法机构还以投资移民为业务核心方向。 粗略分析，非法机构每年促进的业务量约占市场总量的30%以上。

与北京市场略有不同，在全国1000多个具有移民资格的中介机构中，实际从事移民业务的机构约有1/3，大部分企业处于无资格经营的状态。

2004年，商务部国际贸易经济合作研究院梅新育主持了《中国与离岸金融中心流动问题研究》课题报告。 据该报告称，20世纪80年代以来，约4000名腐败罪犯逃往海外，携带了500亿美元以上的资金。 这些资金通常通过离岸企业转移到了外部。 但是，关于移民转移的资产，梅新育在接受《每日经济信息》记者采访时表示，我国目前的资本项目并未完全开放，受到管制。

他分析说:“即使停止移民的国内业务，要将资产转移到海外，也必须出售国内资产，由其他投资者接管。”

梅新育说:“除非这些移民都是搞金融的，或者只是资本家； 如果进行实体经营，就不会导致我国实物资本的减少。 ”