“进军蓝海：打造各个方面高端财富管理平台”

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在首善财富管理集团董事长兼首席执行官吴正新眼中，现代财富管理的业务范围非常广泛，不是狭义的“投资理财”。 “广义财富管理是所有个人、公司和其他组织为实现其快速发展目标和财务目标而对其财富进行的科学合理的计划、运用和管理的所有活动的总和。 ”

最初的善富管理集团作为高端财富管理机构，其业务布局与普通的第三方财富管理机构和普通的资产管理机构有很大不同。 吴正新说:“最初的善财集中于为高端顾客提供卓越的各方面一站式财富管理处理方案。 首先顾客缺钱，我们必须帮助顾客找钱，而且是低价高效的融资筹资。 对于有充裕资金的客户，我们会帮助他们投资理财、理财。赚钱后，我们还会为客户提供税务筹划、财富传承、健康管理等增值服务。 ”在整个财富管理业务链中，最先改善财富的业务涵盖上、中、下游，从融资到投资、增值服务的各个方面、整个过程。

“财富管理无论是现在还是未来，都是最大的蓝海。 ’吴正新认为，财富管理领域的机会之所以大，是因为目前这个市场的供需矛盾非常突出。 “改革开放以来，公司和个人积累的财富超过了100万亿。 这样的财富不能光靠公司和个人现有的知识和能力来管理，必须由专业的财富管理机构来管理。 但另一方面，目前专业的财富管理机构极其缺乏。 所以从这个角度来说，中国的财富管理领域有未来最迅速的发展潜力，也是最大的朝阳产业。 ”

融资服务:高效、低价、个性化融资

财富管理的上游是如何筹集资金，筹集资金。 “从会计的角度来说，财富的管理必须同时管理你的资产和债务。 债务包括如何帮助公司和个人合理科学地筹资和融资 吴正新说:“目前，我国的金融中介组织还比较落后，资金诉求多，充裕的资金也多，但渠道不通，造成融资难、投资难的局面。”

近年来，融资占社会融资总量的比例呈减少趋势，十几年前占90%以上，但去年才超过50%，值得注意的是，根据今年3月、4月的数据，融资规模占融资总量的比例降至50%以下。 这意味着在为实体经济提供金融服务的产品中，股权融资、债权融资等直接融资方法的体积越来越大。

在这个过程中，首富这样的财富管理机构，近年来在支持公司和个人的资金筹措、融资方面发挥着越来越大的作用。 年，由初善富实现的融资规模超过100亿元。

“融资服务一直是企业的核心业务。 》吴正新表示，第一善富为此设立了专门的投行部门，主要业务是支持上市公司、中小企业及其股东通过房地产抵押、发行债券和上市公司的股权担保进行融资，并在公司定向增发等股权融资方面募集资金。

投资服务:多元化、专业化、国际化的平台型资产管理机构

而拥有雄厚的资金后，如何进行高水平的投资理财，提高其价值显得尤为重要，近年来投资理财业务也成为最初善富的另一个快速发展的核心业务。

这与中国社会近年来的快速发展变化密切相关。 去年，我国人均gdp超过4000美元，按国际标准进入中等收入社会，除储蓄和支出外投资理财的诉求日益高涨，这反映了银行理财产品的迅速扩大。

财富管理集团成立第一善国际理财有限企业，专注于投资理财业务，第一服务超高净值个人及机构高级客户，客户投入资金后达到亿元级。 吴正新认为，与其他第三方理财机构不同，首善富参与客户投资服务的程度更深。 “我们提供从资产大规模配置到投资顾问选择、风险控制等各个方面的全流程服务。 ”

第一种财富使用模式是多样化的平台资产管理，该平台选择了多种优秀的管理者，使用多种风格的投资管理方法来管理多种类型的资产。 “我认为，正是这种模式的资产管理企业，只有可持续发展、有竞争力，才能做大做强。 ”

“财富管理首先是资产配置，我们的核心理念是为顾客提供不同风险和收益特性的资产，并对其进行优化配置和组合。 有些顾客非常保守，只能承受低风险，所以我们给他提供固定收益类的资产； 有些客户喜欢高风险，所以首先提供期货和对冲基金；如果有适合中等风险的客户，则提供股票基金和pe投资。 ”吴正新说。

mom模式，即多元管理者或精选管理者模式，是最初理财业务的最大特色和核心特征。 一个客户的账户可以聘用世界范围内各行各业最优秀的投资管理者进行管理。

吴正新表示，第一善有一个专门的团队，负责评价、筛选和跟踪外部基金经理。 “目前，与我们合作的是国内领先的、国际一流的投资团队，其中许多是国际级的计划交易团队。 ”

除外部团队外，首富也有自己的投资团队，从事积极的管理工作； 另一个是首次进行财富投资和资本参与的专业管理团队。

除了多元化的管理团队外，最初的财富特色之一就是其多样化的投资风格。 “我们有主观人工交易和客观程序化交易，而且以量化程序化交易为主。 ”

增值服务:从税务筹划到健康管理的一条龙服务

除融资和投资外，财富最好的另一种财富管理服务是绝大多数财富管理机构没有涉及的财富管理增值服务，包括税务筹划、家族信托、投资移民、健康管理等服务。

其中最核心的增值服务是税务筹划服务。 吴正新笑着说:“据马克·吐温所说，谁都离不开的事情有两件，一件是死亡，一件是纳税，所以税务筹划实际上也是一项非常重要的财富管理工作。”

税务筹划是指帮助顾客在合法的情况下减少税收支出，合理节约税收。 首善财富下有专门的律师事务所和会计师事务所，“第一是利用国家政策法律、会计专业信息和税务方面的专业信息，为用户统一规划纳税。 ”

吴正新表示，通过这种各方面全程服务，首富赢得了众多大企业、大机构的客户。 “我们的财富管理通过比较金字塔尖上的顾客，我们与顾客深入合作，以顾客诉求为中心提供全过程的、各方面的综合财富管理服务。 目前市场上能做到这一点的机构很少。 ”